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高配当株

2024年02月02日

【テストさん大推奨】あおぞら銀行が昨年来安値　前日ストップ安、今期赤字を引き続き嫌気

＜東証＞あおぞら銀行が昨年来安値　前日ストップ安、今期赤字を引き続き嫌気
2024年2月2日 11:05　日本経済新聞
あおぞら銀が急落している。前日比477円（18.65%）安の2080円まで下落し、2023年3月16日につけていた2302円を下回って昨年来安値を更新した。1日午前、2024年3月期（今期）の連結最終損益が280億円の赤字（前期は87億円の黒字）になるとの見通しを発表した。従来予想（240億円の黒字）から赤字への転落を嫌気し、制限値幅の下限（ストップ安水準）まで下落した前日の流れを引き継ぎ、きょうも売りが膨らんでいる。
米国の不動産向けローンの引当金や米金利上昇を背景とした有価証券の評価損を計上し、年間配当は76円と従来計画（154円）から半減させる。市場では「米国では早期の利下げが期待できそうになく不動産市況の先行き不透明感が強い。高配当銘柄の一角としてあおぞら銀に買いを入れていた投資家が多かったとみられることも、はしごを外された格好の失望売りに拍車をかけている」（ネット証券の情報担当者）との声が聞かれた。

あおぞら銀ショック、米不動産リスクが顕在化−外資手法で異色の邦銀
2024年2月2日 9:14  日本経済新聞
米国オフィス向け融資の追加引き当てで、2024年３月期決算が15年ぶりの赤字に転落するあおぞら銀行。一段の不動産市況の悪化に直面すれば、追加損失計上の可能性も否定できないほか、ネットバンキング時代のリスクを懸念する声も聞かれる。業績の下方修正を発表したあおぞら銀の１日の株価はストップ安（値幅制限いっぱいの下落）まで売り込まれるなど動揺が広がった。２日の取引でも一時前日比19％下落し、終値は16％安の2150円と３年ぶりの安値を付けた。
米地銀持ち株会社のニューヨーク・コミュニティー・バンコープ（ＮＹＣＢ）が商業用不動産で予想外の引当金を計上したことに続く動きでもあり、米国での商業用不動産のリスクが顕在化した形だ。新型コロナウイルスを契機に広まった在宅勤務へのシフトでオフィス需要は弱い上、金利の急上昇で借り手のコストも高めている。「流動性は潤沢で問題はない」。１日夕に急きょ設定された記者会見で、預金流出の懸念はないかと問われた谷川啓社長は不安はないと強調した。米不動産融資に対して保守的に引当金を積んだとして、「十分なバッファーを確保して、今後、損失が発生するリスクを最小化させた」と説明した。
あおぞら銀は今回、外国債券の含み損処理も発表した。「米国不動産融資が貸し出し全体の約 1 割を占め、有価証券含み損によって中核的自己資本（ＣＥＴ１）比率が７％を割り込むというのは類似例がない」。ＳＭＢＣ日興証券の佐藤雅彦アナリストは、１日付リポートであおぞら銀固有の問題で他行への波及の可能性は低いとの見方を示した。
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案の定というかあおぞら銀行が従来予測の240億円の黒字から、今期業績予測を280億円の赤字に引き下げたことでストップ安で引けたようですぬ

あおぞら銀行は地銀ではないですが、以前から海外不動産融資に力を入れてる銀行です
規模でいえば大手都銀の一つみたいなポジションかもしれませんが、ビジネス的には異色でずっと以前から海外不動産融資や外債なんかに力を入れてる銀行でもあったので
アメリカでの不動産価格や関連金融商品の下落が業績を直撃したようです(´･ω･｀)

メガバンクなんかは規模もでかくて収益源が多いんで外債投資に力入れるとかはないけど
収益源の少ない中堅〜大手地銀あたりは、マイナス金利導入以降に収益悪化を受けて海外向け投資とか外債への投資とかかなり増やしてるんですよね
とはいえ、そもそもノウハウもないのに急遽海外投資枠を増やしたりしたもんだから
最近は中堅地銀セクターで損失計上して株価急落みたいなケースが増えてます･･･

だからこそこのブログでは、外債投資なんかに力入れてる地銀セクターの銘柄には
配当利回りが高いからといって安易に投資すると火傷しかねないと警告したわけですが
最後に警告した1/24からわずか1週間後にその典型的な事例が発生したようです
https://ss2286234570.livedoor.blog/archives/2024-01-24.html

今回の件はまったくの予想外でもなんでもなく起こるべくして起きた火災事故でそ🔥
メガバンク以外の中堅〜大手地銀クラスの高配当銘柄を投資するというのであれば
もう少しきちんと資料に目を通し、調査してから銘柄を選ぶべきですね(´･ω･｀)
（一方で、高配当ファンドの運用者もかなり適当に銘柄選んでるのがバレましたね･･･）

雑誌やテレビにもよく出る有名投資家のテストさんのいい加減な分析や記事を読んで、そのまま鵜呑みにして損害を受けた投資家にとってはいい勉強になったことでそう
ちなみにSBI証券の新NISAの成長投資枠の人気ランキングの中には、あおぞら銀行が2位に入っていたので新NISAで投資を始めた人でも被弾した人が多そう💣
あくまで個人的な意見ですが、あおぞら銀行とか武田製薬は止めとけと言いたいですぬ。

あおぞら銀行（8304） 2,150円　−407円 （−15.92％）
https://kabutan.jp/stock/chart?code=8304
https://finance.yahoo.co.jp/quote/8304.T/chart
業績予測が黒字から280億円の赤字に転落したというのは確かにわかるんですが(´･ω･｀)
配当は154円から76円に半減したというのもわかるけど、値動きがちょっと極端すぎるというか短期的にはさすがに過度だなあと感じます
おそらく新NISA前から人気だった高配当投資信託あたりからぶん投げの売りが殺到し
あるいは新NISAで買ってた個人投資家がストップ安張り付きに驚いてぶん投げたんでそ･･･

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