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2024年05月27日

住信SBIネット銀行は上場来最高値を更新！時価総額は4,212億円

住信SBI銀行､純利益25%増の248億円　24年3月期決算
https://www.nikkei.com/article/DGXZQOUB08DNS0Y4A500C2000000/
2024年5月10日 19:21　日本経済新聞
住信SBIネット銀行が10日発表した2024年3月期の連結純利益は前の期比24.6%増の248億円だった。住宅ローンなどローン関連の手数料が収益をけん引し、本業のもうけを示す実質業務純益（単体）が16%増の344億円となった。与信費用も低水準でだった。ローンの利息などから得られる資金利益も7%増の434億円だった。住宅ローンの実行額は17%増の1兆7386億円となった。住宅ローンや銀行機能を事業会社などに提供するBaaS（バンキング・アズ・ア・サービス）事業が伸び経常利益は18.6%増の348億円になり、収益を下支えした。BaaSの口座数は8割増の158万に達した。
25年3月期の連結純利益は前期比12.7%増の280億円となる見通しだ。日銀によるマイナス金利政策の解除の影響で資金利益を年55億円押し上げるとの試算を示した。

楽天銀行、純利益24%増の344億円　24年3月期
https://www.nikkei.com/article/DGXZQOUB1362C0T10C24A5000000/
2024年5月13日 19:15　日本経済新聞
楽天銀行が13日発表した2024年3月期の連結決算は、純利益が前の期比24%増の344億円だった。24年1月からの新NISA（少額投資非課税制度）の影響で楽天証券経由での口座開設や証券と銀行間での入出金に伴う決済取引が増加し、手数料収入が伸びた。本業のもうけを示す実質業務純益（単体）は22%増の518億円となった。個人や法人向けの貸し出しが拡大し、貸出金残高は7%増の4兆290億円。投資用マンションローンが28%増の6540億円とけん引した。機械や設備、在庫などを担保にした動産・債権担保融資（ABL）や法人融資も伸びた。与信関係費用は前年同期比1.6倍の21億円だった。
25年3月期の純利益は前期比9%増の378億円を見込む。楽天グループのフィンテックサービス再編を巡る費用を50億円計上した。



さて、ネット銀行の通期決算が発表されて各行の株価の変動に大きな差が出ましたΣ(ﾟдﾟ;)
以前から何度か書いてた通り、住信SBIネット銀行は楽天銀行に比べて業績の割には株価がかなり割安で時価総額がこれまで2月までは3,000億円を下回っていたのですが
通期決算が出て以降は株価がグングン上がっており上場来高値を更新しました（´∀｀*)
住信SBIネット銀行は2月末時点で時価総額が2,939億円をまだ3,000億円以下だったのが、
一気に楽天銀行との時価総額の差をつめて1,200億円以上時価総額が増えました

ただし、これまでは相対的に楽天銀行に比べて割安だった住信SBIネット銀行ですが
両行の業績をもとに考えると正直なところ割安感はすでに解消してると感じられます
株主でもある自分が言うのもアレですが足元では割安感を感じないので、ここから先はもうそれほど上がる余地が見えなくなってきているとも感じますφ(．． )



今後株価について重要になってくるポイントは金利の上昇がどうなるかでしょう(´･ω･｀)
金利が上がると銀行株や生保損保株、リース株などは収益改善で上昇しやすくなり
一方でハイテク値嵩株（どちらかというとPERが高い半導体系）はグロース株は下落
特に需給が悪くて個人の信用買いが多い新興株はより厳しくなりやすいでそう(´；ω；`)

ネット銀行株も金利上昇は追い風ですが収益改善期待には銀行によって差があります
前にも書きましたが資金運用での収益改善期待が大きいのは住信SBIネット銀行なので
金利上昇局面ではより住信SBIネット銀行の方が上がりやすい傾向は強くあるでそう
そもそも住信SBIネット銀行はマイナス金利導入時に業績が25〜30％くらい大幅ダウンした過去があるので、逆にいえば金利上昇局面ほど追い風だからです

ネット銀行の業績予測はかなり保守的な予測を期初に出してくる傾向が強いので、
基本的には今後これから上振れしやすいという見込みで売買しているわけですがφ(．． )
長期金利の上昇が続けば、楽天銀行よりも住信SBIネット銀行の方が業績の上振れ期待というものが強く作用して株価を押し上げやすいってのはあるでそう

住信SBIネット銀行　2024年3月期 通期決算（2023/4/1〜2024/3/31）
経常収益 1,185億7,200万円（＋20.9％）
経常利益    348億4,600万円（＋18.5％）
最終利益    248億4,500万円（＋24.6％）

楽天銀行　2024年3月期 通期決算（2023/4/1〜2024/3/31）
経常収益 1,379億5,000万円（＋14.5％）
経常利益    483億4,700万円（＋24.8％）
最終利益    344億3,600万円（＋24.3％）

セブン銀行　2024年3月期 通期決算（2023/4/1〜2024/3/31）
経常収益 1,978億7,700万円（＋27.6％）
経常利益    305億2,600万円（＋  5.5％）
最終利益    319億7,000万円（＋69.5％）

楽天銀行（5838） 2,794円　＋27円 （＋0.98％）
0529










時価総額：4,875億円

住信SBIネット銀行（7163） 2,793円　＋116円 （＋4.33％）
0528










時価総額：4,212億円

セブン銀行（8410） 264.6円　＋3.1円 （＋1.19％）
時価総額：3,120億円

2024年04月01日
楽天G、金融事業再編で協議開始　楽天証券の上場は中止
https://ss2286234570.livedoor.blog/archives/2024-04-01.html

2024年02月22日
楽天銀が続急騰、24年3月期業績予想の上方修正
https://ss2286234570.livedoor.blog/archives/2024-02-22.html

2024年02月01日
住信SBI銀が大幅続伸、住宅ローン実行額増加し4〜12月期最終益25％増
https://ss2286234570.livedoor.blog/archives/2024-02-01.html

2024年01月24日
1/24　銀行株が逆行高　三菱UFJ5%上昇、マイナス金利解除意識
https://ss2286234570.livedoor.blog/archives/2024-01-24.html




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2023年03月27日

3/27株式市況　〜3月末の期末一括配当銘柄〜

今週は、29日の権利落ち最終日で配当の再投資に期待するところ
2023/03/27 18:16　みんかぶ
今週も引き続き、金融システム不安への警戒は解くことができませんが、ＦＯＭＣを通過したことで、追加の0.25％を最後に打ち止めとなる可能性が高まっています。ただ、連鎖的な破綻の懸念が完全に払拭されたわけではありませんでの、投資には慎重さが必要です。
ＦＲＢの急激な利上げで生じた金融機関の米債の含み損は大きく、深刻な業績・財務悪化が突然表面化する可能性があります。
今週は、29日が3月末配当の権利付最終日にあたるため、トピックス先物への買いもあってバリュー株が買われることが考えられます。しかし、その後は権利落ちの影響や月末の日経平均採用銘柄の入替に絡んだ売り物が出てくることになりかますが、一方で配当の再投資もあり期待できるところです。

2023年3月末の国内上場株式のお取引に関するご注意
2023年3月22日
決算銘柄の配当金や株主優待等の株主権利を得るためには、権利付最終売買日までに買い注文が約定し、大引けの時点まで株式を保有し、権利確定日に株主になる必要があります。
今年の場合、3月29日（水）が権利付最終売買日となります。
この日までに買付けし、大引けの時点まで保有することで、3月31日（金）の株主として株主権利を取得することができます。

期末一括配当銘柄の配当利回りランキング
2023/03/13
今回は期末一括配当銘柄のなかから配当利回りが4％以上のものをピックアップしてみました。例えばジャフコグループ（8595）や有沢製作所（5208）では配当利回りが6％を超える水準となっています。また、大豊建設（1822）や淺沼組（1852）、フォーラムエンジニアリング（7088）、グランディハウス（8999）でも配当利回りが5％を超えています。なお、取り上げた銘柄の権利付き最終売買日は3月29日です。
0326













期末一括配当で配当利回り4％以上の主な3月決算銘柄
0327












今回は配当取りと優待取りが近いのでそっち系について書いてみますφ(．． )
本当のことを言うと、高配当で期末一括配当の地銀株等を買おうと考えていたのですが、
ご存じの通り、アメリカの地銀連鎖破綻で銀行株に手を出しにくくなってしまいました

本来なら期末一括銘柄で面白そうな銘柄を探していたんですが今回は中止にします
無理して3月末の期末一括配当狙ったところで、配当落ちの後に株価も下がるし
その後さらに株価がいまいちな値動きで値下がりしたら踏んだり蹴ったりですし(´･ω･｀)
とは言え、1年に1回しかない3月末の配当取り・優待取りなので色んな銘柄を探しながら参加してみるのも悪くないと思うので、じっくり探してみるとよいでしょう

個人的には配当利回りはそこそこよければいいってくらいの銘柄の中でさらに絞って
下記の�　銑�を期待できそうだなと思う銘柄を2、3ほど購入してずっと保有してます
��PBRが1倍以下だけどキャッシュリッチでさらに増配しそうな銘柄
�△海譴�ら増配または自社株買いしそうで、かつ時価総額が500億円以下の銘柄
��（大株主などがいて）親会社などによるTOBが期待できそうな銘柄

2020〜2022年の3年間で雑誌とか色んな情報を調べて銘柄を絞っていった結果として
TOBした銘柄を3つ当てることができてかなり美味しい目にあいました(*´∀｀*)ﾑﾌｰ
知り合いの投資家にTOB狙いで株やってるコテ（劣後参謀さん）がいたので
色々と銘柄の絞り方を教えてもらって分析したことが大いに役に立ちましたφ(．． )

今までの投資方法とは異なりますが、そこそこ配当のいい銘柄をしばらく長めに持って
特に大株主とかPBRを見てると明らかに“クサいな”と感じる銘柄ってあるんですよね
仮にTOBされなかったとしても大型の自社株買いが発表されたら株価は急騰しますし
自社株買いじゃなくて増配だったとしても十分すぎるほど株価が上がるケースがあります。
（投資雑誌なんかの小さいコラムなんかでちょこっと取り上げられてることもあります）

そういう銘柄をコツコツ探して、常にクサそうな銘柄を2個くらい保有しています(*´ｪ`*)
やってみると手間がかからないわりにリターンが大きいので悪くない手法です
親会社が財閥系の倉庫会社あたりも前からクサいので絞り込みをしてるところです。


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株式市況
日本株
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2016年10月01日

減配を発表した松井証券（8628）　株価が大幅下落

松井証券が急落､前期比12円の減配を嫌気
松井証券（８６２８）が急落。午前１０時２０分時点では前日比７７円（８．１％）安の８６８円まで売り込まれ、足元で下値支持となっていた２５日移動平均線（９１０円）、７５日線（８９８円）を割り込んでいる。２１日に今２０１７年３月期中間期（１６年４〜９月期）の配当を前期実績比１２円減の１株当たり１３円にすると発表し、嫌気されているもよう。

マザーズ指数
https://kabutan.jp/stock/chart?code=0012
春先からの2〜5月あたりは大いに盛り上がってた新興市場ですが
6〜9月まで4ヶ月連続で横ばいまたは下落を続けまったく盛り上がっていません
一方で大型銘柄の動きは鈍いし、為替変動で外需株の値動きもパッとしません(´･ω･｀) 
7月は例の任天堂祭りで個人投資家が大いに売買を増やしていたけどその他はダメ。
なんだかんだいっても個人投資家はサヤ抜きが好きなのでボラの高い市場に集まります
当然ながら新興市場のボラが低下すれば売買が減ってしまうのは自明の理だおね

松井証券（8628）　822円　−15円　（−1.79％）
https://kabutan.jp/stock/chart?code=8628
http://stocks.finance.yahoo.co.jp/stocks/chart/?code=8628.T&ct=z&t=6m&q=c&l=off&z=n&p=s,m25,m75,b&a=v,ss
業績はライバルと比べても明らかに悪いけど配当利回りで株価支えていたのに
その配当を半分に下げたらそりゃ株価暴落するのは当たり前ってことでそ(´；ω；`)
松井証券の決定的な敗因は証券事業だけにこだわりすぎたことだおね。
株の手数料と金利収入だけで売上高の９６％を占めるというかなり歪な依存度だったので
ここ2年くらいの急激な外部環境の変化についていけなくなってるおΣ(ﾟдﾟ;)

たしかに一日信用をはじめてから株式売買シェアは大きく伸びてるけど
業績面では処理コストが増えてむしろコスト高止まりして損益分岐点が上っただけ
一日信用それ自体ではほとんど何の利益も産まないコストの固まりなんで
地合いが悪化して手数料収入が減ればコストが高い部分だけが残ってしまいます
これがここ2〜3年間くらいにおける松井証券の業績悪化の大きな要因でそ。
そろそろ一日信用の値上げかサービス改悪の時期が近いなって思うんだおねφ(．． )


0505

















昨年度（2015/4〜2016/3）決算を見ると松井証券とマネックスは飛びぬけて悪い
http://blog.livedoor.jp/ss2286234570/archives/2016-05-03.html
ライバル会社が二桁成長してるのにマイナス成長やってるとかオワコンもいいとこ
こんな成長率の差がこのまま2〜3年も続いたら倍以上の差になるってことだお(((( ;ﾟдﾟ)))
成長率が数十％も違うというのはこれはもう致命的な失敗だおね(´･ω･｀)
今の状況を放置して死に物狂いで追いかけないと二度と勝てないってことなのに
松井証券もマネックス通じていえることだけど危機感がまったく感じられません

さらに昨年度より今年度（2016/4〜2016/6）はもっと悪化しています
http://blog.livedoor.jp/ss2286234570/archives/2016-07-29.html
このまま行けば時間の問題で松井証券は業績でクリック証券にも負けてしまいそう
目を覆いたくなるような凋落劇を演じてしまいかねない危険な兆候だおね。
ちなみにマネックスはネット証券の中で落ちこぼれて負け組確定なのであえて書きません。
強いて言うなら自動車業界における三菱自動車みたいなもんでそφ(．． )
ライバル会社に吸収合併されるかどこかの傘下に入って消えるかの二択だお

カブドットコムが開示してる月次の数字を見ると7〜8月はさらに悪いお
http://kabu.com/company/pressrelease/2016/0908_001.html
任天堂で盛り上がってた7月ですらかなり悪い数字だったとこを見ると
8〜9月は言うまでもなくもっと悪い数字になるわけで業績悪化は不可避でそ
おそらく第二4半期（2016/7〜2016/9）の業績も悪化するのが凡そがわかったので
今回のような大幅な減配に踏み切ったってことなんでしょうΣ(･ω･ﾉ)ﾉ


2016年09月05日
８月　ネット証券比較

2016年08月05日
７月　ネット証券比較

2016年07月29日
ネット証券 1Q（2016年4月〜2016年6月）　四半期業績比較
http://blog.livedoor.jp/ss2286234570/archives/2016-07-29.html

2016年05月03日
ネット証券 4Q（2015年4月〜2016年3月）　通期業績比較


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ss2286234570 at 08:29｜Permalink│Comments(2)│ このエントリーをはてなブックマークに追加