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取引ツール

2023年07月11日

楽天証券上場とSBI証券の株式手数料無料化の影響について

楽天証券のトレーディングツール「MARKETSPEED IIR」、CFD取引機能を追加
- 国内株式、米国株式、先物・オプション、商品先物、CFDが、1つのツールで取引可能に -
2023年7月7日 10時00分
楽天証券はこのたび、「MARKETSPEED IIR」にCFD取引機能を追加します。CFD取引機能が追加された「MARKETSPEED IIR」では、現在値やチャートのみならず、お客様の建玉数量や平均建値、損益状況、売買状況、勝率を同時に見ながら発注することができる、「スピード注文」機能を搭載します。CFD取引は、ダイナミックな値動きを伴うことから、スピード感をもった取引が行えることが重要だと言われています。「スピード注文」機能は、その時々に必要とされる情報を把握しながら、全決済の成行注文をワンクリックで瞬時に発注することが可能となります。
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楽天証券は現在、2023年内にも上場の準備をしており早ければ年内にも上場しそうです
しかしその障害になりそうなのがSBI証券が2023年に実施する株式手数料の無料化です。

日本株の手数料無料化は、たしかに投資家にとっては歓迎すべき非常によいニュースですが
コスト負担が増えるネット証券側にとっては憂慮すべき非常に大きな懸念材料です
実際に無料化が実施されて競争がはじまれば、SBI証券以外の各社も対応を迫られるし、無料化に踏みきらなくとも何らかの手数料値引きやキャンペーンの実施を迫られるでそう
特に国内株式手数料に収益(=売上げ)を大きく依存するネット証券にとっては死活問題ですし、SBI証券への対応を誤ると一気に業績が悪化しかねない強い懸念があります
キャプチャ


















この上の図は各ネット証券が日本株手数料への収益依存度をしめす比較図ですφ(.. )
SBI証券は以前の記事にも12%とある通り、ちょうど12%前後のようですね

SBI証券の場合 : 148億円÷1,265億円=11.6%

一方の楽天証券はこれよりかなり高い値です。
しいて言えば、今年は5〜6月に日本株が上がって投資家が積極的に日本株を売買しており、
17%よりもっと高い可能性があり、このタイミングで無料化に踏みきればダメージ大でそ
一般的な会社でも同様ですが年間売上高がいきなり17%もいきなり消失してしまって、しかも取引が増えることで売買コストが1.5倍になったりしたらシャレになりません(´・ω・`)

楽天証券の場合 : 165億円÷954億円=17.2%

なにより、楽天証券は2023年内にも上場を予定しており、SBI証券に対抗して日本株手数料の無料化に踏みきってしまうと上場前か後に大幅に業績が悪化してしまいます
SBI証券は9月末(第2四半期)までに日本株手数料を無料化すると説明してるので
もし楽天証券が上場前にSBI証券に対抗して手数料無料化に踏みこむと、業績の大幅悪化懸念が増すために非常に低い価格で上場せざるをえない厳しい状況に追い込まれます

親会社の楽天グループの資金調達のために上場するのに、下手に手数料無料化をしてしまうと安値で上場することになり、結果的に上場により十分な資金調達ができなくなります
そう考えていくと、おそらく楽天証券はSBI証券に追随しての手数料無料化はしないでしょう。まあしないというか、正確にいえば上場絡の影響により無料化を見送るでしょう

楽天証券としてはSBI証券に差を付けられないためにもなんとかして日本株手数料を踏みきりたいでしょうけど、上場というイベントもあって一旦は見送りしそうだおね
その代わり米国株やCFDのビジネスを早急に伸ばして、株以外の部門で収益が大きく貢献できるようになってから日本株手数料無料をするんではないかと予想してます。

もちろん楽天証券として何の対抗策も持たずにSBI証券に対して無策ではいられないので
手数料無料化まではムリでも、手数料の値下げ値引きくらいはおそらくやるでそう
ただ完全無料化まで踏み込むことはできないだろうと予想していますφ(.. )

楽天証券が最近やたら力を入れてるのがCFDですが、先行者であるGMOクリック証券はこのCFDの分野で大成功しており、今現在においても大きく収益を伸ばしています
数年前は1四半期で15億円つまり1カ月あたりCFDで5億円の収益を上げていましたが
直近の資料を見ると1四半期で21億円以上、つまり1カ月あたりCFDで7億円に増えてます
(なぜクリック証券がFXではなくCFDのテレビCMしかしないのかよくわかりますね)

楽天証券としてはSBI証券に対抗して日本株手数料をなんとか無料化に踏み込みたい訳で
その原資として、手数料料収入の穴埋めのためにCFDに注力してるってことでそφ(.. )
GMOクリック証券は預かり資産がたった1兆円なのに、CFDだけで1ヶ月で7億円の収益(=売上高)を稼いでるので年間で考えたら85億円も稼ぎだしてるってことですΣ(・ω・ノ)ノ
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https://contents.xj-storage.jp/xcontents/AS93479/140120230428556382.pdf

ちなみにカブコムは年間収益(=年間売上高)が200億前後しかないので、GMOクリック証券がCFD単体だけで85億円の売上高を上げてるってのは相当すごいってことΣ(・ω・ノ)ノ
https://kabu.com/company/disclosure/accounting_line.html
松井証券も年間収益(=年間売上高)が310億円で、1四半期の収益が80億円なので
1四半期の売上相当額をCFD単体だけで稼げてるってことはかなりすごいってことです
https://kabutan.jp/stock/finance?code=8628

楽天証券の預かり資産はGMOクリック証券の18倍にあたる18兆円以上ありますφ(.. )
もちろん預かり資産がそのまま収益力に直結しないので、GMOクリック証券のCFD収益額の18倍を楽天証券が稼ぎ出せるということにはならないでしょうけど。

それでもクリック証券のビジネスモデルをそのままパクって、CFDに注力することで大きなリターンを得れるんではないかと考えて、ビジネスモデルの再構築をしてるんでしょう
うまく行けばこれから失う株式手数料収入を全額穴埋めできるかもしれないですからね
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https://www.rakuten-sec.co.jp/ITS/disc_PDF/kessann_20230203_01.pdf

楽天グループ(4755) 535.8円 −1円 (−0.19%)
https://kabutan.jp/stock/chart?code=4755
https://finance.yahoo.co.jp/quote/4755.T/chart

2023年04月23日
SBI証券、2023年9月末までに株式手数料を完全無料化へ!

2022年11月15日
SBI証券が来年度上半期から国内株式手数料を撤廃!


ss2286234570 at 18:09|PermalinkComments(0)このエントリーをはてなブックマークに追加

2019年05月28日

楽天証券、矢継ぎ早に競争力を強化しまくる

楽天銀行 一般信用取引「無期限」買方金利・貸株料業界最低水準に引下げ
https://www.rakuten-sec.co.jp/web/info/info20190513-01.html
2019年6月3日約定分(6月6日受渡分、保有建玉は6月6日より)一般信用取引「無期限」の買方金利・貸株料を業界最低水準に引き下げます。
info20190513-01-01








楽天銀行 金・プラチナ取引手数料引き下げのお知らせ
2019年6月3日(月)の取引分から、金・プラチナ取引の手数料を以下の通り変更いたします。(積立は2019年6月積立分から適用)
info20190520-02-01







マーケットスピード II ・マーケットスピード利用料無料化!6月24日〜
これまでマーケットスピードは、一定の条件を満たしたお客様に限り無料でご利用いただいておりましたが、すべてのお客様により容易にマーケットスピードの良質なトレーディング環境をご利用いただくため、2019年6月24日(月)より利用料を無条件で無料といたします。
※マーケットスピードのバージョンにかかわらず、2019年6月22日(土)実施予定のシステムメンテナンス明けより無料でご利用いただけます。
※マーケットスピードをご利用いただくには、利用申請をしていただく必要がございます
info20190527-02-01







どういう訳か、いきなり怒涛のように楽天証券がサービスを強化しはじめましたφ(.. )
こんな風にほぼ同時期に商品をまたいで値下げしたり、ツール強化するのは珍しい。
楽天証券はかなり気合入れて攻勢を強めてるようです(`・ω・´)
実際にはそれほど本格的に手数料や金利の引き下げをやったってほどではないけど
まとめて同時期にやることで「値下げを頑張ってる」感を出したいんでしょう

個人的には一般信用なんてかなり例外的なケースでしか使うことはないから
一般信用の金利や貸株料が下がったところで正直なとこメリットはほぼゼロかな
てっきり制度信用の金利を下げたんだと期待してたんで期待ハズレでした
ただ何もしないよりはマシってくらいのイメージ。

個人的にはマケスピの利用料無料化が一番うれしいかな(●´ω`●)
お金入れてないから普段は楽天証券の口座にログインすることはあまりないんで。
急にマケスピを使ったり調べたりしたいことがあった時にすぐ利用できるのはうれしい
SBI証券は手数料は楽天証券より少し安めに設定してあることが多いけど
株取引ツールがかなり古くなってきてるのに最近はあまり改善が進んでいません。
かなり古いツールなんで今さら改良くわえて刷新するのが難しいんでしょう。
どうしても改善するならまた一からすべて作り直す必要あるから時間も金もかかるしね

これまでずっとSBI証券を使い続けてるユーザーはかなり多いと思うけど
今回楽天証券がマケスピ兇陵用料を完全無料化したことをきっかけに
一度試してみようって投資家もけっこうこれから出てくるんじゃないかなって思います。
もともとツールとしての完成度でいえば楽天証券のマケスピ兇諒が上だしね
利用者がさらに増えればマケスピ兇硫良もまたこれからさらに進化しそうですし

楽天証券もこれまでのように単純に手数料や金利の値下げだけじゃ集客できないし
結局すぐにSBI証券が値下げしてきたら優位性もなくなって差別化ができません。
差別化ができないってことは、楽天証券がSBI証券を抜くこともできないってことです。
そういう意味では、これからの楽天証券は単純に値下げや手数料競争だけでなく
「SBI証券がマネできない」サービス強化を図ることに注力してくんじゃないでそか
シェアを争う立場としての戦略としてはなかなかいいやり方だと思いますにょ(σ´∀‘)σ


ss2286234570 at 16:28|PermalinkComments(0)このエントリーをはてなブックマークに追加

2018年03月22日

GMOクリック証券、CFD専用取引ツール「はっちゅう君CFD」をリリース

GMOクリック証券リッチクライアント型取引ツール「はっちゅう君CFD」がついに登場
GMOクリック証券株式会社は、2018年2月28日(水)、CFD取引専用のリッチクライアント型取引ツール「はっちゅう君CFD」をリリースいたしましたので、お知らせいたします。
注文やチャート表示などの基本的な機能に加え、入金・振替機能を搭載した高機能ツールです。お取引をより快適にするマルチモニター対応。チャートやお気に入りの銘柄レートなど、よく見る画面を自由にカスタマイズして、オリジナルのトレード環境でお取引をお楽しみいただけます。
当社で口座開設をいただいているお客様はどなたも無料でお使いいただけます。
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<主な特長>
・資金振替から注文までひとつのツールで操作が完結
・テクニカル分析はもちろん注文も可能なチャート(複数表示可能)
・ワンクリックで発注可能なスピード注文機能
・タイミングを逃さない、レートアラート機能
・マルチモニター対応で、レイアウトを自由にカスタマイズ
・Mac対応

クリック証券が今度はかなり本格的なCFD専用取引ツールをリリースしたようです
なんとなくFX版のツールによく似た感じだおね。
チャート上から注文できるとかMac対応ってのはなかなかポイントが高い点かなφ(.. )

CFDが決定的にすぐれてるところは祝日に取引できる点だおね(´∀`*)
日経225先物の最大の欠点は、祝日に取引できないのでかなり不利であること
特に3/21みたいなFOMCを控えた祝日に先物が取引できませんじゃ話にならないお
くりっく株365もあるはあるけど、あれはスプレッドが広すぎるから論外でそ
日経モノですらスプレッド70〜100円ひらいてるとかさすがに話にならない(´・ω・`)
ましてダウ先物系なんてスプレッド150円以上離れてるから取引機会もクソもないという。

しかしなんというかクリック証券ってのはいつにもまして独自路線だおね
他のネット証券はPTSとかに今年になってどんどん参加してる会社が増えてるのに
そこは華麗にスルーして仮想通貨CFDのサービス強化をあっさり優先してる様子。
まーそこは冷静に考えると正しいっちゃ正しい戦略ともいえるでそφ(.. )

なんでかつーと資本力の厚い大手ネット証券が殺到してる分野で競争を強めると
単価が崩れて(ここでいえば手数料競争が激化すること)しまうので儲からないから
他社がCFDに参加してこないってことは価格の競争原理が働いてないので
スプレッド競争がおきにくいので高い利益率を維持できるってことだからです
昔から株よりFXを優先するという独自路線の会社ですが、今でも同じスタイルの様子。
去年あたり大流行してたVR業界なんていまのところエロ業界くらいでしか普及してなくて
VR開発にガンガン投資してた海外の企業なんて今年になってバンバン倒産しています
資本が強いとこと過当競争を避けるってのは生き残りって意味では正しいでそφ(.. )


ss2286234570 at 05:12|PermalinkComments(3)このエントリーをはてなブックマークに追加